A necessidade de capital de giro (CGR) refere-se simplesmente às necessidades de financiamento do seu negócio .

Uma empresa de manufatura que precisa esperar 90 dias entre a compra de matéria-prima e a coleta de vendas de produtos acabados não tem as mesmas necessidades de fluxo de caixa que uma loja de dropshipping . Esta última não possui estoque e pode potencialmente coletar vendas antes de pagar seus fornecedores.

Recomendamos que você conheça a necessidade média de capital de giro da sua empresa para se proteger de surpresas desagradáveis. O RCC operacional corresponde à diferença entre:

Seu estoque e seus recebíveis de clientes (dinheiro aguardando cobrança).

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Suas dívidas com fornecedores (dinheiro a ser desembolsado).

Ao ter em mente o WCR médio da sua empresa em dias de faturamento , e seguir esse indicador em suas ferramentas de gestão (falaremos sobre isso a seguir) você se torna o piloto da sua empresa.

O segundo passo é reduzir sua necessidade de capital de giro controlando seus ciclos de fluxo de caixa.

Domine todos os seus ciclos de fluxo de caixa – Depois de compreender as necessidades de capital de giro e o fluxo de caixa, você pode trabalhar para melhorar seus ciclos de fluxo de caixa . Recomendamos que você estabeleça primeiro uma ” cultura de caixa ” em sua empresa. Isso significa simplesmente que todos devem estar cientes de seu papel nas finanças da empresa.

Em seguida, implemente ações para minimizar seus tempos de fornecimento, produção e armazenamento . Seus estoques de matérias-primas, produtos acabados e produtos em andamento são dinheiro parado. Sempre há maneiras de reduzir os tempos de fluxo de estoque:

Trabalhar em regime just-in-time para produzir diretamente de acordo com a demanda.